CBS

okular CBS
Controlling-Berichts-System

Entdecken Sie das Potenzial Ihrer Kunden
Die transparente Darstellung des Kundengeschäfts mit okular CBS verbessert die Produktivität und die Ergebnissituation Ihres Vertriebs. Sie können schnell und gezielt auf Ergebnisentwicklungen reagieren.

Risikoadjustiertes Pricing
Ob zur Berechnung einer Individual-Kondition oder zur Kalkulation eines Konditionentableaus für Ihr Standardgeschäft: okular CBS unterstützt Sie in allen Bereichen der Vorkalkulation.

Hohe Datenqualität
okular CBS garantiert die Aktualität der Kundengeschäftsdaten durch eine monatliche Nachkalkulation des gesamten Kundengeschäftsbestands auf Einzelgeschäftsbasis.
Durch die gemeinsame Datenbasis aller Produkte schafft okular eine konsistente Grundlage für die Gesamtbanksteuerung.

Flexible Vertriebssteuerungsauswertung

Ergebnisorientierte Vertriebssteuerung
okular CBS liefert aussagekräftige Daten in den Berichtsdimensionen Profit-Center, Kundengruppen und Produkte. Ergebnisbeiträge lassen sich für eine erfolgsbezogene Vergütung einzelnen Mitarbeitern zuordnen.

Umfassende Kalkulationsmöglichkeiten
okular CBS ermöglicht Kalkulationen auf Konten-, Kunden- und Engagementebene. Alle Kalkulationsparameter sind flexibel definierbar. Das gesamte Portfolio inkl. Provisionsgeschäft von Universal- und Spezialbanken kann hierüber abgebildet werden.

Abdeckung regulatorischer Anforderungen
okular CBS bietet Ihnen umfassende Rollen-, Rechte und Protokollierungsfunktionen. Für diese okular-Software liegt eine Bescheinigung über die Prüfung durch unabhängige Wirtschaftsprüfer nach Prüfungsstandard IDW PS 880 vor.

 

Flexible und detaillierte Auswertungen

okular CBS bietet umfassende Berichtsmöglichkeiten für das bilanzielle Kundengeschäft und das Dienstleistungsgeschäft sowie für Kostenmanagement, Produktivität und Rentabilität. Barwertige und periodenbezogene Steuerung werden gleichermaßen unterstützt.

 

Funktionsumfang der Software okular CBS

Funktionsumfang der Software okular CBS VORKALKULATION

Modul CBS VORKALKULATION FÜR KUNDENGESCHÄFT

Individuelle Kalkulation
Mit dem Modul „Vorkalkulation für Kundengeschäft“ in okular CBS lassen sich Geschäfte während des Kundengesprächs individuell kalkulieren. Die aktuelle Zinsstruktur bildet die Basis und weitere Parameter können geschäftsspezifisch vorgegeben werden. Der Zins- und Tilgungsplan ist für Ihre Kunden als Angebot sofort verfügbar.

Professioneller Umgang mit Leistungsstörungen
Mit dem Modul „Vorkalkulation für Kundengeschäft“ in okular CBS kann die Darstellung einer eingetretenen Leistungsstörung während des Kundengesprächs abgerufen und die rechtsgültige Vorfälligkeitsentschädigung berechnet werden. Der Kunde erhält einen Überblick über die Zusammensetzung der Vorfälligkeitsentschädigung.

Voreingestellter Produktkatalog
Das Modul „Vorkalkulation für Kundengeschäft“ in okular CBS bildet alle Standardgeschäfte in einem Produktkatalog ab. Er wird institutsspezifisch modifiziert und ergänzt. Im Kundengespräch genügen wenige Mausklicks, um das passende Geschäft auszuwählen.

Individuelle Konditionenvergabe im Kundengeschäft
Das Modul „Vorkalkulation für Kundengeschäfte“ in okular CBS bietet Ihnen schnelle und flexible Hand­lungs­mög­lich­kei­ten und eine fundierte Rentabilitätsbeurteilung. Es bildet das gesamte Portfolio von Uni­ver­sal- sowie Spezialbanken ab.

Ergebnisorientierte Kundengeschäfts-Praxis
Das Modul „Vorkalkulation für Kundengeschäft“ in okular CBS schafft die Voraussetzung für ergebnisorientierte Kundenberatung und Konditionenvergabe in Ihrem Institut. Es macht Ihre Kundenberater mit dem Barwert als Steuerungsgröße vertraut  und bereitet so die ergebnisorientierte Vertriebssteuerung mit okular CBS vor.

Effektive Bearbeitung von Standardgeschäften
Mit dem Modul „Vorkalkulation für Kundengeschäft“ in okular CBS kann ein  institutsspezifisches Margentableau mit Mustergeschäften für alle Standardgeschäftsarten eingerichtet werden, um die Konditionenvergabe bei Standardgeschäften zu vereinfachen.