ORM

okular ORM
Operationelles Risikomanagement

Steuern Sie Ihre operationellen Risiken effektiv und effizient
Mit okular ORM können Sie Ihre operationellen Risiken einfach erfassen, bewerten und analysieren.
Durch eine Kombination mit den erfassten Verlustdaten können Zusammenhänge ermittelt und systematisch Gegenmaßnahmen ergriffen werden.

Das richtige Tool für die Bedürfnisse Ihres Instituts
okular ORM ist eine ausgereifte Standardsoftware, bietet jedoch auch umfassende Möglichkeiten zur individuellen Anpassung. Durch den modularen Aufbau kann ORM bedarfsgerecht genutzt werden. Auch kundenspezifische Erweiterungen sind möglich.

Umfassendes Self-Assessment
okular ORM unterstützt und motiviert Ihre Mitarbeitenden beim Identifizieren und Erfassen der operationellen Risiken und schärft das interne Bewusstsein für den Umgang mit Risiken. Ihre Mitarbeitenden werden aktiv in das Management operationeller Risiken eingebunden und okular ORM sichert so die optimale Qualität und Aktualität der Datenbasis.

Umfassendes Berichtswesen
Ein differenziertes Berichtswesen in okular ORM unterstützt die institutsinterne Kommunikation und die Steuerung der operationellen Risiken. Zur Darstellung und Analyse stehen Ihnen Standardberichte zur Verfügung, die flexibel zusammengestellt und parametrisiert werden können. Der Aufbau institutsspezifisch definierter Berichtsroutinen vom Vorstand bis zur Fachebene wird durch diverse Exportformate optimal unterstützt.

Übersichtliche Verlustdatenbank
Durch eine leistungsfähige Schadensfalldatenbank bauen Sie mit okular ORM historische Ver­lust­da­ten­be­stän­de für operationelle Risiken auf. Anwender können darin instituts­weit Ver­luster­eig­nis­se melden, bearbeiten, quantifizieren und abrufen. Der Aufbau und die Verwaltung dieser Verlustdatenbank sind einfach und übersichtlich möglich.

Full-Client und Web-Client
Wer seine Risiken nicht nur zentral steuern möchte, hat mit dem Web-Client die Möglichkeit, in die Risikoinventur und Verlustdatensammlung auch Zweigstellen, Niederlassungen usw. einzubeziehen. Das Webinterface kann zur besseren Lesbarkeit reduziert gestaltet werden, nicht benötigte Felder werden dabei ausgeblendet.

Schnelle Informationen aus dem Frühwarnsystem
Basel II weist auf die Notwendigkeit hin, Key Risk Indicators zur Steuerung der operationellen Risiken zu verwenden.
Um frühzeitig über eventuelle Risiken benachrichtigt zu werden, stellt Ihnen okular ORM einen Active Communication Server bereit. Dieser überwacht automatisch externe Datenbanken auf Key Risk Indicators, die auf eine Erhöhung des Risikos hindeuten. Bei einer Überschreitung von definierten Schwellenwerten werden Sie oder der Risikomanager automatisch per E-Mail oder SMS benachrichtigt.

Aufsichtsrechtliche Absicherung
okular ORM unterstützt Sie bei der Berechnung der Eigenkapitalunterlegung für operationelle Risikopositionen Ihres Institutes und macht es durch die Historisierung Ihrer Risiko- und Verlustdaten revisionssicher.

Einfache Value-at-Risk-Simulation

Die ermittelten Risiken fließen direkt in die Simulation ein. Mit Hilfe der Monte-Carlo-Simulation ermitteln Sie anhand der individuell parametrisierten Eintrittshäufigkeiten und Schadenswerte ein Value at Risk für die interne Steuerung.

In ORM sind verschiedene Stressszenarien hinterlegt, mit deren Hilfe Sie Eintrittshäufigkeiten und Auswirkungen ausgewählter Risiken erhöhen können.

Pro Risiko haben Sie die Möglichkeit, eine von vielen zur Verfügung stehenden Verteilungsfunktionen auszuwählen.

Simulationsergebnis mit Dichtefunktion

Verknüpfung des Internen Kontrollsystems mit dem Risikomanagement

Das neue IKS-Modul bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihr Internes Kontrollsystem sinnvoll mit Ihrem Risikomanagement zu verzahnen.

Auf diese Weise können Sie Ihre Kontrollen in okular ORM dokumentieren und anschließend auf Angemessenheit sowie auf Wirksamkeit prüfen. Im Falle einer ungenügenden Bewertung können Sie direkt Handlungsmaßnahmen definieren oder relevante Risiken verknüpfen.

Damit unterstützt ORM die zweite Verteidigungslinie bei der Überprüfung des Internen Kontrollsystems.

 

Struktur von ORM inklusive IKS-Modul