okular ORM: Software zur Steuerung operationeller Risiken nach Basel II und Solvabilitätsverordnung (SolvV)

Sie wissen, wie sich operationelle Risiken auswirken können. … In allen Bereichen?

Ermittlung des Value at Risks direkt aus dem Programm heraus

Wie genau sind Sie über das operationelle Risiko Ihres Instituts informiert? Kennen Sie die mögliche Wechselwirkung mit anderen Risiken? Reagiert Ihr Haus auf bestehende operationelle Risiken mit systematischen Gegenmaßnahmen? In diesen Punkten ist Ihr Risikomanagement-System entscheidend.
okular ORM wendet sich an alle Risikomanager und Vorstände, die ihre Risiken im Griff haben wollen:

mit effektivem Self Assessment
mit eigener Verlustdatenbank
mit integrierter Value-at-Risk-Simulation
mit effizientem Frühwarnsystem
mit individuellem Reporting
mit aufsichtsrechtlicher Absicherung

Self Assessment
okular ORM unterstützt und motiviert Ihre Mitarbeiter beim Identifizieren und Erfassen der operationellen Risiken der Bank. Das Produkt schärft das interne Bewusstsein für den Umgang mit Risiken. Es bindet die Mitarbeiter aktiv in das Operational Risk Management ein und sichert so die optimale Qualität und Aktualität der Datenbasis.

Verlustdatenbank
okular ORM verfügt über eine leistungsfähige Schadensfalldatenbank zum Aufbau historischer Verlustdatenbestände für das Operational Risk Management. Anwender können unternehmensweit Verlustereignisse melden, erfassen, quantifizieren und abrufen.

Value-at-Risk-Simulation
In okular ORM fließen die ermittelten Risiken direkt in die Simulation ein. Mit Hilfe der Monte-Carlo-Simulation werden die individuell parametrisierten Eintrittshäufigkeiten und Schadenswerte gezogen und so ein Value at Risk ermittelt.

Frühwarnsystem
Basel II weist auf die Notwendigkeit hin, Key Risk Indicators zur Steuerung der operationellen Risiken zu verwenden. Um frühzeitig über eventuelle Risiken benachrichtigt zu werden, stellt okular ORM einen Active Communication Server bereit. Dieser überwacht externe Datenbanken auf Key Risk Indicators, die auf eine Erhöhung des Risikos hindeuten. Bei einer Überschreitung von definierten Schwellwerten wird automatisch per E-Mail oder SMS der Risikomanager benachrichtigt.

Individuelles Reporting
Ein umfassendes Reporting-Modul in okular ORM unterstützt die bankinterne Kommunikation und Steuerung operationeller Risiken. Zur Darstellung und Analyse stehen Standardberichte zur Verfügung, die flexibel zusammengestellt werden können. Der Aufbau institutsspezifisch definierter Berichtsroutinen vom Vorstand bis zur Fachebene wird durch diverse Exportformate optimal unterstützt.

Aufsichtsrechtliche Absicherung
okular ORM unterstützt Sie bei der Berechnung der Eigenkapital-Unterlegung für operationelle Risikopositionen Ihrer Bank und macht Ihr Institut durch die Historisierung Ihrer Risikodaten revisionssicher.

Funktionsumfang

Risikoerfassung