ESG-RisikoScore

Banksteuerungsbereich Rating

ESG-Risiken identifizieren und bewerten mit dem VR-ESG-RisikoScoring

Welche ESG-Risiken birgt das Geschäftsmodell von Kunden und Investments und was bedeutet das für das Geschäftsmodell einer Bank?

Mit dem VR-ESG-RisikoScoring bietet die parcIT ein Instrument zur Klassifizierung von ESG-Risiken im Kundenkreditgeschäft an, inklusive Portfoliobericht.

Das VR-ESG-RisikoScoring

Im Speziellen beschäftigt sich das VR-ESG-RisikoScoring mit der Frage, von welchen ESG-Risiken die Kunden und auch Immobilien im Kreditportfolio der Bank betroffen sind. Diese werden im Rahmen des VR-ESG-RisikoScorings identifiziert und bewertet. Hierbei greift das VR-ESG-RisikoScoring auf individuelle Daten der Institute aus dem Kernbankverfahren zurück und kombiniert diese mit extern verfügbaren Nachhaltigkeitsdaten. So wird eine automatisierte Bewertung entlang der Dimensionen E, S und G möglich.

Branchenübergreifende und branchenspezifische Konkretisierung

In Erweiterung des automatisiert berechneten VR-ESG-RisikoScorings erfolgt eine branchenübergreifende und branchenspezifische Konkretisierung der Kundenbewertung, um die automatisierte Bewertung um spezifischere Informationen anzureichern. Die hiermit erzielte individuelle Bewertung von ESG-Risiken wird durch die Integration eines standardisierten Fragenkatalogs aus qualitativen und quantitativen Fragen umgesetzt.

Auf diese Weise stellen wir den Instituten ein standardisiertes Instrument zur Verfügung, um die notwendigen Informationen zu generieren und die regulatorischen Anforderungen zielsicher erfüllen zu können.

Konzeptioneller Rahmen und Vorgaben

Das Fachkonzept und der Anwendungsleitfaden VR-ESG-RisikoScoring stellen einen konzeptionellen Rahmen dar und zeigen Vorgaben zur ESG-Risiko-Bewertung in einer Kunden- und Portfoliosicht auf.

Die Umsetzung des VR-ESG-RisikoScorings erfolgt im Kernbankverfahren der Atruvia AG sowie durch den ESG-Risiko-Portfoliobericht. Voraussetzung für die Nutzung des VR-ESG-RisikoScorings ist die Anbindung an das agree21-Kernbankverfahren.

Umsetzung im Kernbankverfahren

Die Umsetzung im Kernbankverfahren ermöglicht eine Perspektive aus Kreditprozess-Sicht und zeigt das Scoring am einzelnen Kunden. Darüber hinaus ermöglicht der ESG-Risiko-Portfoliobericht aus Controlling-Sicht, ESG-Risiken auf Portfolio-Ebene für das Kundenkreditgeschäft zu identifizieren und zu bewerten.

Neues

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Vorteile des VR-ESG-RisikoScorings auf einen Blick

  • Strukturiertes und prozessintegriertes Instrument zur Ermittlung einer fachlich fundierten und objektiven ESG-Risikoeinschätzung von Firmen-/ und Immobilienkunden
  • Standardisierte Ergebnisausgabe als Voraussetzung für eine effiziente Integration des VR-ESG-RisikoScorings in nachgelagerte Prozesse der Banksteuerung und des Risikomanagements
  • Unterstützung bei der Erfüllung institutsindividueller Erwartungen und aufsichtlicher Anforderungen

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Verfahren zum VR-ESG-RisikoScoring

In der parcIT entwickeln und validieren zahlreiche Expert*innen das Risikomodell für das VR-ESG-RisikoScoring.
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