upDATE 25: 08.05.2025 Aufzeichnung
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Moderation: Thomas Jagodzinsky, parcIT GmbH // Kerstin Alpen, parcIT GmbH, Oliver Wolfgramm, Atruvia AG, Dr. Christoph Rübenacker, BVR e.V., Dr. Torsten Kelp, BaFin, Torsten Leinweber, Raiffeisenbank im Fuldaer Land eG, Mark Müller, Bank für Wohnungswirtschaft AG, Christoph Freye, Genoverband e.V.
Proportionalität in der Banksteuerung: Alle Institutsgrößen im Blick
Gerade für kleine und sehr kleine Institute ist die Erfüllung der vielen Anforderungen an das Risikomanagement verhältnismäßig aufwändig und lässt wenig Raum für den Fokus auf die eigentliche Steuerung. Die Aufsichtsmitteilung "Kleine und sehr kleine Kreditinstitute: Proportionalität in den Anforderungen der BaFin an das Risikomanagement", die im November 2024 veröffentlicht wurde, stellt in dieser Hinsicht einen Paradigmenwechsel dar. Unter anderem im Hinblick auf die Risikoinventur, die Stresstests und das Reporting hat die BaFin konkrete Erleichterungen formuliert. Die im April 2025 veröffentlichte Unterstützungsleistung des BVR liefert eine verbundeinheitliche Auslegung. Die parcIT plant, Leitfäden für sehr kleine Institute bereitzustellen und - dem Geiste der Aufsichtsmitteilung folgend - weitere Erleichterungen zu erarbeiten.
Nach einem einleitenden Vortrag von Frau Alpen erörtern die Teilnehmer*innen der Podiumsdiskussion die Herausforderungen, vor denen die Institute stehen, und wie diesen Herausforderungen mit der Aufsichtsmitteilung begegnet wird. Ferner werden mögliche zukünftige Entwicklungen im Thema Proportionalität beleuchtet.
Die Referent*innen
Thomas Jagodzinsky, parcIT GmbH
Thomas Jagodzinsky, parcIT GmbH
Seit 2021 ist Thomas Jagodzinsky gemeinsam mit Patrick Yousefian Geschäftsführer der parcIT. Nach der Ausbildung zum Bankkaufmann und dem Studium von Banking and Finance in Köln bzw. Major Finance in Florida, USA, war Thomas Jagodzinsky bei der KPMG AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft als Senior Manager tätig. Danach durchlief er verschiedene Positionen bei der Postbank AG in Bonn, bevor er das Produktmanagement Depot bei der Deutschen Bank AG verantwortete. Seit 2008 hat er einen Lehrauftrag an der Technischen Hochschule Köln im Studiengang Banking and Finance.
Kerstin Alpen, parcIT GmbH
Kerstin Alpen, parcIT GmbH
In der parcIT ist Kerstin Alpen für die zentrale (Weiter-)Entwicklung der Konzepte und Prozesse für die Gesamtbanksteuerung zuständig. In ihren Verantwortungsbereich fallen unter anderem die Themen Gesamtbankplanung, Stresstests, Risikoinventur, Immobilienrisiko, Beteiligungsrisiko und operationelle Risiken. Frau Alpen verfügt über langjährige Erfahrung im Risikomanagement von Banken und war unter anderem für die Sparkasse KölnBonn und die WestLB AG tätig. Bevor sie zur parcIT kam, verantwortete Frau Alpen den Themenbereich Risikotragfähigkeit und Kapitalplanung in der S Rating und Risikosysteme GmbH in Berlin.
Oliver Wolfgramm, Atruvia AG
Oliver Wolfgramm, Atruvia AG
Oliver Wolfgramm ist seit 2018 bei Atruvia im Tribe Controlling und Rating als Squad-Owner tätig. Als Designer für die Gesamtbanksteuerung verantwortet er mit seinem Team die fachliche Weiterentwicklung von VR-Control, insbesondere von VR-Control SIMON, OPTIRIS und agree21ORM. Vor seiner Tätigkeit bei Atruvia war er über 15 Jahre als Berater für die Themen Gesamtbank- und Marktrisikosteuerung bei den Regionalverbänden BWGV und SVBW für Genossenschaftsbanken und Sparkassen tätig. 10 Jahre bei einer Genossenschaftsbank komplettieren seine praktische Erfahrung in der Banksteuerung.
Dr. Christoph Rübenacker, BVR Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V.
Dr. Christoph Rübenacker, BVR Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e.V.
Nach seinem Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität zu Köln sowie an der Erasmus Universität Rotterdam war er 8 Jahre für die Unternehmensberatung zeb tätig. Während dieser Zeit betreute er insbesondere deutsche Primärinstitute aus dem Sparkassen- und Genossenschaftssektor sowie einige Großbanken. Parallel promovierte er an der Universität Basel bei Prof. Dr. Dres. h. c. Schierenbeck zum Thema „Problemkreditmanagement“. Seit 2010 ist Dr. Christoph Rübenacker beim BVR beschäftigt und leitet seit 2015 die Abteilung Grundsatzfragen der Sicherungseinrichtung. Er verantwortet die Gruppen „Regulatorische Anforderungen“ und „Bankbetriebliche Fachthemen“. In diesem Rahmen koordiniert er die Unterstützungsleistung zur Aufsichtsmitteilung vom November 2024 für die Genossenschaftliche FinanzGruppe, um den Mitgliedsinstituten eine optimale Umsetzungsunterstützung zu geben. Ergänzend führt er mit seiner Abteilung betriebswirtschaftliche Auswertungen zu den Mitgliedsinstituten der genossenschaftlichen FinanzGruppe durch und übernimmt die Beantwortung von Grundsatzfragen zum Institutssichernden System. Die Koordination des LSI-Stresstest stellt hierbei ein Aufgabenfeld dar.
Dr. Torsten Kelp, BaFin
Dr. Torsten Kelp, BaFin
Dr. Torsten Kelp war mehr als 30 Jahre in unterschiedlichen Bereichen und Funktionen der deutschen Bankenaufsicht tätig, darunter in der Fachaufsicht über sehr kleine Institute ebenso wie über systemrelevante Institute wie die DZ BANK oder – schon im Rahmen der gemeinsamen SSM Aufsicht - über die Deutsche Bank. Im Grundsatzbereich war er mit so unterschiedlichen Themenbereichen wie den finanziellen Altlasten aus dem deutschen Einigungsprozess, Bilanzierungsstandards oder der nationalen Implementierung der europäischen Zins- und Liquiditätsstandards befasst. Seit rund sieben Jahren ist als Leiter des Referats BA 54 u. a. für die regelmäßige Novellierung der MaRisk sowie die jährlichen Anpassungen des nationalen SREP-Verfahrens verantwortlich.
Torsten Leinweber, Raiffeisenbank im Fuldaer Land eG
Torsten Leinweber, Raiffeisenbank im Fuldaer Land eG
Torsten Leinweber ist gelernter Bankkaufmann sowie Diplom Betriebswirt (FH). Seit 2016 ist Mitglied des Vorstands, zunächst bei der Raiffeisenbank eG, Großenlüder und nach Fusion im Jahr 2019 bei der Raiffeisenbank im Fuldaer Land eG. Darüber hinaus ist er in verschiedenen Gremien tätig. So ist er Vorstandsmitglied bei der Interessengemeinschaft kleiner- und mittlerer Volks- und Raiffeisenbanken e. V., Mitglied im Fachgremium MaRisk und Mitglied im Arbeitskreis kleiner Institute der BaFin, stellvertretendes Mitglied im Fachrat Steuerung des BVR sowie Mitglied im Arbeitsausschuss Steuerung des Genoverband e.V.
Mark Müller, Bank für Wohnungswirtschaft AG
Mark Müller, Bank für Wohnungswirtschaft AG
Mark Müller ist Vorstandsvorsitzender der BfW – Bank für Wohnungswirtschaft AG, eine in Mannheim ansässige Privatbank mit Spezialisierung auf Wohnungseigentümergemeinschaften. Er verantwortet dort das Ressort Marktfolge. Zuvor war er in unterschiedlichen Fach- und Führungspositionen in Banken unterschiedlicher Größenordnungen und in allen drei Banksektoren tätig.
Christoph Freye, Genoverband e.V.
Christoph Freye, Genoverband e.V.
Christoph Freye ist seit 2020 für den Genoverband e.V. als Referent im Bereich Grundsatz Prüfung tätig und ist seit diesem Jahr dort auch Teamleiter für die Themen Risikomanagement und Kredit. Fachlich vorbereitet haben ihn vor allem ein duales Studium bei einer Volksbank, seine dortige Tätigkeit in der Gesamtbanksteuerung, eine Weiterbildung zum geprüften Controller, sowie die absolvierten CFA-Examen. Im Rahmen seiner Grundsatztätigkeit wirkt er auch an diversen Verbundgremien mit, so bspw. an mehreren Kompetenzteams der parcIT, aber auch an dem für diese Diskussion besonders relevanten Arbeitskreis Aufsichtsmitteilung.